Formação de Consultor Financeiro Empresarial

Formação empresarial

Saber finanças é diferente de saber fazer consultoria

Muitos profissionais conhecem fluxo de caixa, custos, capital de giro, indicadores e outros conceitos de gestão financeira.

Mas, diante de uma empresa real, surge uma dificuldade:

Por onde começar?

Quais informações analisar?
Como identificar o verdadeiro problema da empresa?
O que apresentar ao empresário?
Quais soluções recomendar?
Como transformar conhecimento financeiro em um serviço de consultoria?

É justamente para responder a essas questões que foi desenvolvida a Formação de Consultor Financeiro Empresarial da ESCEF.

Você aprende uma metodologia estruturada para conduzir uma consultoria financeira empresarial de maneira simples, prática e aplicável.

Formação empresarial

Mais do que analisar números: compreender a empresa através deles

Uma empresa é um sistema integrado.

Uma dificuldade financeira nem sempre nasce no departamento financeiro.

Um problema de caixa pode estar relacionado às vendas, aos estoques, aos prazos concedidos aos clientes ou à negociação com fornecedores.

Uma redução da lucratividade pode ter relação com preços, despesas, estrutura operacional, pessoas ou decisões comerciais.

Por isso, a metodologia da ESCEF utiliza as finanças como ponto de partida para desenvolver uma visão ampla do negócio.

O consultor aprende a observar as informações financeiras e relacioná-las com áreas como:

• vendas;
• marketing;
• fornecedores;
• recursos humanos;
• administrativo;
• operação;
• estrutura de receitas e despesas;
• capital de giro;
• lucratividade.

Isso não significa transformar o consultor financeiro em especialista em todas essas áreas.

Significa capacitá-lo para perceber como as decisões tomadas em diferentes partes da empresa aparecem nos números e afetam seus resultados.

Metodologia ESCEF

Uma metodologia desenvolvida para simplificar a consultoria empresarial

A gestão financeira empresarial pode parecer excessivamente complexa.

Existem inúmeros indicadores, relatórios, sistemas, metodologias e ferramentas disponíveis.

Para quem pretende atuar como consultor, isso frequentemente gera uma dúvida:

“O que eu realmente preciso analisar para ajudar este empresário?”

A metodologia ESCEF foi desenvolvida justamente para simplificar esse processo.

Ela organiza a consultoria de forma lógica, permitindo ao profissional identificar as informações relevantes, construir um diagnóstico e apresentar recomendações sem criar uma estrutura desnecessariamente complexa para o cliente.

Simplicidade, porém, não significa superficialidade.

O objetivo é eliminar a complexidade que não gera valor e concentrar a consultoria nas informações que ajudam a compreender o negócio e tomar decisões.

Formação empresarial

O que você aprende a analisar

A formação prepara o aluno para desenvolver uma análise financeira ampla da empresa, abordando temas fundamentais da gestão empresarial.

Entre eles:

Fluxo de caixa e disponibilidade financeira
Compreender a movimentação financeira da empresa e identificar desequilíbrios entre entradas, saídas e necessidades futuras.

Capital de giro
Avaliar as necessidades financeiras da operação e os fatores que pressionam o caixa.

Receitas, despesas e resultados
Analisar a estrutura financeira da empresa e identificar pontos que podem comprometer sua lucratividade.

Perdas financeiras
Identificar desperdícios, ineficiências e decisões que estejam consumindo recursos da empresa.

Precificação sob a perspectiva financeira
Avaliar se a estrutura de preços praticada está contribuindo adequadamente para os resultados do negócio.

Fornecedores e condições comerciais
Analisar como compras, prazos e negociações interferem no caixa e no capital de giro.

Pessoas e estrutura empresarial
Compreender o impacto financeiro da estrutura de pessoal e de outras decisões administrativas.

Marketing e vendas
Relacionar desempenho comercial, receitas e resultados financeiros.

Operação
Identificar como decisões operacionais podem gerar consequências financeiras para a empresa.

O objetivo não é formar um especialista isolado em cada uma dessas áreas.

É desenvolver a capacidade de interpretar seus impactos financeiros e enxergar a empresa de maneira integrada.

Formação empresarial

Uma metodologia pensada especialmente para micro e pequenas empresas

Micro e pequenas empresas representam um enorme campo de atuação para a consultoria financeira.

Em muitas delas, o empresário domina tecnicamente sua atividade, conhece seus clientes e sabe vender seu produto ou serviço, mas não possui a mesma segurança para analisar as finanças do negócio.

Em outros casos existem controles, sistemas e até profissionais responsáveis pela área financeira, mas falta uma visão integrada que transforme os dados em informações úteis para a gestão.

A metodologia ESCEF foi construída especialmente considerando essa realidade.

Seus princípios também podem ser aplicados em estruturas maiores, nas quais naturalmente a dimensão da empresa pode exigir equipes e maior especialização.

Formação empresarial

Consultorias com diferentes formatos

Nem toda empresa precisa do mesmo tipo de acompanhamento.

Há situações em que o empresário necessita de um diagnóstico, identificação dos principais problemas e definição de ações prioritárias.

Em outras, existe a necessidade de um acompanhamento mais prolongado para apoiar a implantação das mudanças e acompanhar a evolução dos resultados.

A metodologia prepara o consultor para compreender essas diferentes necessidades e estruturar seu trabalho de acordo com a realidade de cada cliente.

Uma consultoria pode ser mais objetiva e concentrada ou evoluir para um relacionamento de acompanhamento.

O método orienta o trabalho. A necessidade do cliente ajuda a definir o formato.

Formação empresarial

“eu já tenho formação em finanças. esta formação é para mim?”

Pode ser.

Conhecer finanças e saber conduzir uma consultoria são competências diferentes.

É comum encontrar profissionais que dominam conceitos financeiros, mas ainda têm dúvidas sobre como entrar em uma empresa, selecionar as informações realmente importantes, organizar o diagnóstico, conversar com o empresário e transformar a análise em uma solução profissional.

A proposta da ESCEF não é simplesmente repetir conceitos que você eventualmente já estudou.

É oferecer um método para aplicação desse conhecimento em consultoria.

Formação empresarial

Uma formação construída a partir da experiência real de consultoria

A metodologia não nasceu apenas de conceitos acadêmicos.

Ela foi desenvolvida e aperfeiçoada a partir da realização de consultorias financeiras com empresas de diferentes segmentos, incluindo comércio, serviços e indústria.

A experiência prática permitiu identificar dificuldades recorrentes dos empresários, testar formas mais simples de organizar informações e desenvolver uma metodologia voltada à realidade encontrada dentro das empresas.

É essa experiência que foi transformada em um processo de formação profissional.